随着信息技术的飞速发展，各种电信诈骗套路层出不穷，严重侵害了人民群众财产安全，危害了社会和谐稳定。马山农商行始终坚持客户利益至上，严格落实政府和监管机构打击治理电信网络诈骗工作要求，坚持多管齐下，全力管住“四道门”，织密反诈“防护网”。
据了解，截至2022年9月末，该行共协助公安机关查询银行账户48户，冻结止付账户5户，成功冻结涉案金额10.5万元；累计阻止客户风险转账9次，为客户挽回损失18.5万元。
看紧源头门，严格审核开户程序。高度重视账户开户合规管理工作，加强可疑客户风险识别技能。做好风险提示，严格履行客户身份识别义务，审慎评估客户开户合理性。指导客户认真阅读个人结算账户开户提示，并签署开户承诺函。
守好监管门，强化可疑账户监测。不断完善账户异常行为和异常交易监测机制，定期对个人账户进行风险排查。开展可疑银行账户线索梳理，加强账户风险信息共享。积极构建银行账户和支付账户风险联防联控机制，有限遏制电信网络诈骗案件高发多发态势。
把住拦截门，加大劝阻侦破力度。组织召开专题业务培圳，着力提高柜面人员拦截涉嫌电信诈骗资金交易的能力。对到网点办业务的客户进行100％提醒，特别是对办理转账汇款的客户实行“三问一确认”。及时劝阻、制止疑似诈骗客户，必要时第一时间向公安机关报案。
敲开百姓门，常态开展宣传教育。结合“3·15”消费者权益保护日、“网络安全宣传周”等活动，组织辖内分行依托营业网点开展阵地宣传。积极走进高校、社区、街道、企业等场所，多层次、全方位向群众普及金融知识。2022年以来，累计开展金融知识宣传活动近百次，覆盖人数超2万人。
（来源：马山农商行 通讯员：覃星）
